Родился в Верхнечусовских Городках Пермской области, в крестьянской семье. Образование — начальное.

Помощник бурильщика, бурильщик Верхнечусовского промысла (1931–1936). Буровой мастер Северокамской нефтеразведки (1936–1941), Краснокамской КТБ (1941–1951), Полазненской КТБ № 2 (1951–1962).

Один из пионеров наклонного бурения в Прикамье. Первооткрыватель девонской нефти на Северокамском нефтяном месторождении (1945).

Герой Социалистического Труда (1959).

Награжден орденами Ленина (дважды: 1948, 1959), Трудового Красного Знамени, медалями СССР.

Делегат ХХII съезда КПСС. Депутат Краснокамского городского совета, Пермского областного совета, Верховного Совета народных депутатов.

Президиумом ЦК Профсоюза рабочих нефтяной и газовой промышленности и коллегией Министерства нефтяной промышленности СССР учреждена ежегодная всесоюзная премия советских профсоюзов имени М. Я. Кропачева (1982). В объединении «Пермнефть» звания лауреата премии имени М. Я. Кропачева удостоены Ю. И. Зуев, бригадир электросварщиков НГДУ «Полазнанефть» (1982), В. А. Старцева, мастер по добыче нефти НГДУ «Чернушканефть» (1984), А. И. Акулов, мастер по добыче нефти НГДУ «Осинскнефть» (1985), С. М. Кропачев (сын М. Я. Кропачева), мастер по подготовке скважин к ремонту НГДУ «Полазнанефть» (1986).